Что такое форекс простыми словами и как он работает на самом деле

Принципы работы валютной биржи Форекс

Сам термин Forex — это сокращенное название от английского словосочетания Foreign Exchange, которое переводится как «зарубежный обмен». Иногда его сокращают до «FX».

Форекс представляет собой систему прочных экономических и организационных отношений, возникающих при проведении операций по движению капитала иностранных инвесторов, а также во время сделок по продаже или покупке:

• валюты разных стран;
• платежных документов в иностранной валюте.

Это основные торговые инструменты, которые присущи рынку Forex. Однако современные трейдинговые площадки и программы предлагают даже больший выбор торговых инструментов.

Сегодня на валютном рынке вы можете найти, кроме уже упомянутой валюты: драгоценные металлы, фьючерсы, сырьевые ресурсы, а также криптовалюту.

Однако эти торговые отношения сильно отличаются от главного рынка валют, где правят ЦБ разных стран, и куда попасть намного сложнее. Но обо всем по порядку.

Разберем основные принципы рынка Форекс, к которому есть доступ у любого желающего.

Историеская справка! Биржевые отношения развиваются довольно давно. Примерно с середины 20 века, когда в мире практиковали торговые сделки по типу «форвард» (срочные сделки с валютой) и «спот» (с немедленной поставкой валюты).

Однако стартом биржи Forex можно считать начало 70-х, а именно 15 августа 1971 года. В этот день президент США Ричард Никсон сделал заявление, что его страна выходит из Бреттон-Вудских соглашений и мир перешёл на Ямайскую валютную систему — когда курс валюты устанаваливает не государство, а свободный рынок.

Соответственно, стоимость доллара перестала обеспечиваться золотом, а мировые валюты самим долларом.

Популярность рынка Форекс среди инвесторов и спекулянтов обусловлена многими причинами, главные из которых:

1. Формирование цены. Стоимость каждого торгового актива формируется неподконтрольно (стихийно). Она зависит от актуального спроса и предложения на рынке, общей экономической ситуации среди сообщества трейдеров. Глобальные катаклизмы, техногенные катастрофы, наводнения, ураганы, землетрясения и проч. — все эти факторы могут повлиять на валютный рынок.
2. Ликвидность вложений. Forex считается достаточно ликвидным рынком. Если вы продаете какие-либо активы, то всегда можете быть уверенным, что на них найдется покупатель. Обеспечить ликвидность призываны Маркет Мейкеры.
3. Моментальность сделки. Огромное количество игроков внутри системы делают его высокоскоростным, маневренным и очень гибким. Ордера на закрытие или открытие обрабатываются буквально в считанные доли секунд.
4. Работа биржи 24/7. Официально рынок Форекс работает 5 дней в неделю. Однако сдвиги по часовым поясам и наличие нескольких глобальных бирж, дают возможность торговать некоторыми инструментами без выходных.
5. Кредитное плечо. Всем трейдерам биржа предоставляет так называемое «кредитное плечо». Оно позволяет получить лучшую финансовую отдачу, при относительно малом первоначальном взносе (депозите). Однако большое кредитное плечо может быстрее «сжечь» ваш депозит.

Факт! Рынок Forex может негативно сказаться на экономике страны. Особенно, если эксперты плохо разбираются в текущих условиях рынка. Например, ЦБ РФ сработал на бирже «в минус» на 23,3 млрд долларов США за период с апреля 2018 по апрель 2019 года.

Разобравшись с базовыми принципами, перейдем к самой схеме рынка.

Видео

Как работает форекс?

Главное, что необходимо понять по теме forex – цена валюты постоянно изменяется.

Сейчас, к примеру, евро стоит 1,2 доллара, а через час уже 1,19. Стоимость одной валюты, выраженная в другой, называется котировкой. Каждая такая котировка попадает на график в торговой платформе и ставит на нем точку. Эта точка автоматически соединяется с предыдущей отметкой цены актива. Так на форексе, в режиме реального времени, рисуется график цены, а трейдеры сидят перед мониторами или экранами смартфонов и наблюдают за тем, как изменяется график, чтобы понять, когда же начать торговать.

Мы уже упоминали про распространенное современное решение – кредитное плечо. Суть его сводится к тому, что в момент открытия сделки к вашим собственным средствам брокерская компания добавляет свои, дополнительные. Размер такой щедрости колеблется от 1:1 (когда вы торгуете только на свои) до 1:500 (когда на каждый ваш доллар брокер добавляет еще 500).

Также брокеры часто позволяют своим клиентам торговать меньшими объёмами, чем торгуются на рынке, то есть дробными лотами. Стандартный размер минимальной трансакции около 100 000 $. Однако многие брокеры позволяют совершать сделки с десятой или сотой частью этой суммы.

Таким образом, получается, что присоединиться к торговле на глобальном рынке форекс и торговать суммами от $10000 можно даже с относительно небольшим капиталом, т. е. от $100.

Особенности рынка

Когда вы торгуете акциями, вы покупаете акции компаний, которые могут стоить от нескольких центов до сотен и тысяч долларов за штуку. Рыночная цена зависит от спроса и предложения. Торговля на Форексе — это другой мир. Рынок кипит и бурлит круглосуточно, поэтому все основные мировые валюты являются высоколиквидными.

Как совершаются сделки

Обменный курс — это отношение одной валюты к другой валюте. Например, в паре USD/CHF обменный курс показывает, сколько швейцарских франков вам нужно потратить, чтобы купить один доллар США.

Базовая валюта — это основная валюта или своего рода мерило того, сколько нужно котируемой валюты для ее для покупки или сколько ее можно выручить на продаже.

Основные участники

Форекс состоит из крупных коммерческих банков, валютных брокеров, хеджеров и институциональных инвесторов (пенсионные фонды, центральные банки), а также обычных трейдеров, которые зарабатывают на движении котировок.

Более 80% общего объема транзакций на Форексе составляют межбанковские операции брокеров и институциональных инвесторов. Оставшиеся 10% — операции между частными банками, их клиентами и обычными трейдерами.

Торговля как на росте, так и на спаде рынка

На Форексе есть две позиции — Long и Short. Это значит, что можно покупать, если думаешь, что базовая валюта вырастет в цене, и продавать, если думаешь, что подешевеет. В этом случае берешь у брокера акции «в долг», продаешь, а когда они подешевеют, выкупаешь обратно и отдаешь.

Разница себе. Звучит сложно, но делается все парой кликов мышкой по кнопке. В общем, просто запомните: в разговоре трейдера покупка — это называется «идти в длинную» или открывать «длинную позицию». Продажа = «короткая» покупка. Лонг — купить. Шорт — продать.

Кредитное плечо

Если простыми словами, то кредитное плечо — это заемные деньги, которые увеличивают объем сделки на Форексе и, следовательно, потенциальную прибыль. Маржа, по сути, является главным стимулом для трейдеров.

С помощью кредитного плеча трейдер может открывать ордера в 500/1000/1500 раз больше, чем их собственный капитал. Другими словами, кредитное плечо — это способ получить доступ к гораздо большим объемам, чем это возможно при реальном депозите на Форексе.

Спреды

Форекс-брокеры указывают две разные цены на валютные пары: цена предложения и спроса. Разница между ними — это спред. Чаще брокеры забирают его себе в качестве вознаграждения. Причем иногда это преподносится как «нулевая комиссия», что является манипуляцией. Трейдер берет либо спред, либо комиссию (фиксированная или плавающая). По-другому на Форексе не бывает.

Торговля на межбанке

Межбанк — это глобальная сеть, созданная и используемая финансовыми учреждениями для обмена валют. Межбанковские операции могут осуществляться банками от имени крупных клиентов либо частными трейдерами, если у банка есть брокерская лицензия.

Трейдеру, торгующему онлайн, полезно знать, как работает межбанковский рынок, чтобы понять, как определяются цены и кто «делает погоду».

Круглосуточная торговля

Центральные банки и предприятия по всему миру всегда нуждаются в валюте. Торговцы тоже не дремлют и хотят зарабатывать. Деньги заставляют мир вращаться, и валюта всегда нужна во всем мире для международной торговли.

Каждый день рынок Forex открывается в Австралии/Новой Зеландии, а затем в остальной части Азии, за которой следует Европа, а затем Северная Америка.

Как только один регион закрывается, другой открывается и продолжает торговать валютами на рынке Forex. 24-часовая торговля на Форексе дает трейдерам возможность торговать практически в любое время суток.

Тиковые объемы торгов

У Форекса есть одна ключевая особенность, отличающая его от фондового и других рынков, — это его непрозрачная и фрагментированная природа. Нет центральной биржи, которая дает точные сводки по объемам.

Торговая деятельность Форекса ведется через банки, хедж-фонды, управляющие компании, индивидуальных трейдеров круглосуточно, что делает невозможным отслеживание точных объемов в реальном времени.

В качестве альтернативы фактическому объему торговли на Форексе трейдеры используют тиковый объем. Объем тика — это ценовые изменения за рассматриваемый промежуток времени.

Основное различие заключается в том, что объемы тиков представляют собой количество изменений цены в определенных временных рамках, а не реальный объем спроса/предложения.

Свопы

Своп — это процентный сбор, который взимается с трейдера (или выплачивается ему) в конце каждого торгового дня на Форексе. При торговле с кредитным плечом трейдер может получать проценты по своим длинным позициям, одновременно выплачивая проценты по коротким.

Чистая разница в процентах известна как кэрри, а трейдеры, стремящиеся извлечь из этого прибыль, известны как кэрри-трейдеры. Впрочем, не всем импонирует такой метод заработка, поэтому многие трейдеры предпочитают торговать внутри дня, чтобы избегать свопов.

Что собой представляет анализ рынка Форекс

Перед тем как начинать совершение сделок, следует проводить анализ рынка. У каждого трейдера здесь стратегия своя, мы рассмотрим основные показатели для такого анализа.

Известно о трех типах анализа:

• Интуитивный;
• Технический;
• Фундаментальный.

Если трейдер хочет стать успешным и получать доход стабильно, анализировать состояние рынка просто необходимо. Кроме того, все три типа анализа одинаково важны, пренебрегать ими не стоит. Давайте рассмотрим их более подробно и начнем с технического.

Технический анализ

Делится на ручной и автоматизированный.

При ручном анализируются технические индикаторы и принимается решение покупать или продавать валютную пару.

При автоматизированном анализе полностью исключен фактор психологии, который навредил немалому количеству трейдеров.

При использовании автоматизированного анализа система изучает предыдущие показатели колебаний цен, чтобы определить последующие ценовые колебания.

Фундаментальный анализ

При таком типе анализируется несколько разных факторов: от уровня безработицы, до экономического положения в стране, которая связана с валютной парой.

Поэтому те, кто предпочитает такой вид анализа, всегда должны быть в курсе актуальных экономических новостей.

Интуитивный анализ

Как показывает практика, чаще всего такой вида анализа используют новички. Получается, что они планируют стать богатыми только за счет везения. Но этот путь тупиковый.

Часть трейдеров так и не приходит к такому выводу и просто разочаровывается в Форекс. Открытие сделок наугад – не самая лучшая стратегия.

Брокеры Форекс

Зачем нужен брокер на Форекс? Они оказывают большое количество полезных трейдеру услуг: могут предоставить денежный заем, обеспечивают клиентов информационными материалами и так далее.

Многие компании проводят обучение своих клиентов, помогают выводить средства, оказывают консультационные услуги.

В нашей таблице приведем информацию о нескольких таких компаниях.

№ п/п	Название	Характеристика
1	Форекс Клуб	Работает давно как с новичками, так и с профессионалами. Оказывает полную поддержку клиентам
2	Альфа-Форекс	В основном работает с трейдерами – профессионалами
3	Инстафорекс	Отличное начало для новичков: можно получить большие бонусы
4	Альпари	Очень крупная компания, можно сказать, самая крупная. Проводит вебинары, мастер-классы

Модели работы брокеров

Розничный рынок Forex работает за счет отношений между брокером и частным трейдером.

Брокер является одной из главных и основных фигур, который организуют саму сделку. При этом модель, или роль данного участника рынка может отличаться.

Маркет-мейкер

Модель Маркет мейкер — это брокер или дилинговый центр. Он принимает непосредственно участие в открытии и закрытии сделок. Его основная задача заключается в поддержание двусторонних заявок на покупку или продажу валюты. Если внутри брокера нет встречного ордера на ваш, то такой брокер сам выступает контрагентом данной сделки.

Market Maker работает по принципу дилингов (Dealing Desk). По сути, они являются дилинговыми центрами (ДЦ). При этом брокер является и продавцом, и покупателем одновременно.

Их основной заработок от неуспешных торговых операций клиентов.

Сами же заявки клиентов ДЦ обрабатываются и исполняются встречными заявками самого брокера, а не выводятся на внешних контрагентов.

В такой модели на лицо конфликт интересов — брокеру выгодно, что бы вы вели убыточную торговлю, но об этом чуть ниже.

ECN/STP

В данной системе брокеры зарабатывают не на прибыли или убытке собственных клиентов. Они имеют доход с комиссией или маркапов (увеличение спредов от поставщика ликвидности).

В отличие от маркет-мейкеров, они не работают по принципу посредника, и не торгуют напрямую с клиентами компаний. Брокеров данной группы можно поделить на две подгруппы: STP (прямые сделки) и ECN (электронные площадки):

• STP брокер связывает своих клиентов и поставщиков ликвидности напрямую. В роли поставщика, чаще всего, выступает агрегатор. Он может включать в себя большое количество поставщиков. Это позволяет ему предоставлять лучшие цены и повышать ликвидность. У STP брокера может быть большой пул крупных банков с фиксированным спредом. Однако, это не мешает ему находить такие цены, при которых спред может равняться нулю или иметь отрицательные значения;
• ECN брокер позволяет работать клиентам одной компании напрямую. Сам брокер выступает в роли виртуальной площадки, где все участники рынка: маркет-мейкеры, банки и трейдеры, могут работать между собой. Это позволяет находить более выгодные сделки без привлечения внешних контрагентов. Также ECN позволяет практически избавиться от такого явления как: «торговая задержка» и «реквота». При наличии достаточной ликвидности это дает почти идеальное исполнение сделки.

Какие платформы используются для торгов?

Говоря о том, что такое форекс, нельзя не указать на то, какие платформы используются для торговли. Обычно это МетаТрейдер 4 или 5 версии (5-я немного продвинутей, но 4-я, по мнению трейдеров, более удобная).

СКАЧАТЬ МЕТАТРЕЙДЕР

Иногда используется QUIK, но он заточен под биржевую торговлю и работу с фьючерсами.

Кроме того, большинство брокеров предлагают собственные разработки – терминалы на базе МетаТрейдера, но со «вшитыми» условиями торгов.

С помощью платформы трейдер сможет:

• выставлять ордера на покупку и продажу, в том числе отложенные;
• устанавливать тейк-профит и стоп-лосс;
• анализировать стакан цен;
• добавлять на график линии и индикаторы.

Терминал позволяет работать сразу с несколькими валютными парами в разных тайм-фреймах. Можно сразу отслеживать прибыльность сделок, закрывать их или устанавливать скользящий стоп-лосс.

Словом, это удобно и продумано.

Некоторые брокеры закладывают в терминал возможность тестирования стратегий, подключения ботов и советников.

Основы профессии трейдера

Я выделяю три столпа становления успешного форекс-трейдера:

1. Понимание фондового рынка. Несмотря на структурные различия, Форекс и фондовый рынок работают по одним законам. Многие индикаторы разрабатывались изначально именно для фондового рынка, там они работают максимально эффективно. Понимание работы фондовых бирж даст весь багаж знаний и навыков, необходимых для перехода на такой рискованный рынок, как Forex.
2. Понимание психологии рынка. Форекс — это не цифры и линии на графике. Это взаимодействие реальных людей — борьба бычьего рынка против медвежьего. Бык — символ надежды и положительных перемен. Медведь — символ страха и сворачивания активности.
3. Понимание рыночных корреляций. Поскольку валюты составляют основу торговли, экономических отношений и финансовых услуг, на Форекс влияет целый ряд факторов. Существует ряд тесно взаимосвязанных рыночных корреляций между ценами на валюту и другими смежными рынками. Эти корреляции зависят от того, с какой конкретной валютой мы решили торговать. Например, стоимость канадского доллара находится под сильным влиянием цен на сырье в этой стране, поскольку большой процент ее ВВП приходится на природные ресурсы и добычу полезных ископаемых.

Как проходит торговля на форексе?

Теперь, когда вы разобрались, что такое форекс на самом деле, я объясню, как на нем торговать.

Для частного трейдера это выглядит так:

• он открывает терминал с котировками;
• выбирает, на какой валютной паре торговать, опираясь на данные технического анализа;
• выбирает, покупает он или продает валютную пару;
• ожидает, пока цена дойдет до нужной величины;
• закрывает сделку с прибылью.

[wpr_asker_2]

Но цена может уйти в другую сторону – например, трейдер открыл сделку на покупку EURUSD, но прогноз не оправдался, и цена ушла вниз. Поэтому правильный риск-менеджмент – это основное правило торговли на форексе.

Со стороны же брокера всё выглядит немного сложнее. Он должен обеспечить вывод сделки на межбанковский рынок и найти клиента, который желает продать покупаемый актив. Или, напротив, купить продаваемую валютную пару. На самом деле это делает система в пару долей секунд, так что для трейдера это незаметно.

Некоторые брокеры не выводят сделки на межбанк, т.к. это дорого, а торгуют по методу внутреннего клиринга, т.е. сводят между собой заявки своих клиентов. В принципе, это незаметно, но при ограниченной ликвидности может привести к нехватке средств брокера и финансовым неприятностям.

Такие брокеры называются дилерами. Некоторые из них именуются «кухнями» – это дилеры, которые стремятся подставить клиента и забрать его капитал.

Участники рынка Форекс

Работа Форекс-рынка основана на взаимодействии огромного количества частных и юридических лиц, которых можно разделить на следующие категории:

• Первая и самая многочисленная группа — рядовые трейдеры, которые с 1986 года получили возможность инвестировать свои денежные средства в спекулятивные инструменты Форекс;
• Дилинговые центры, биржи и брокеры — формируют посредническую структуру и предоставляют инструменты для взаимодействия трейдеров с продавцами валют;
• Инвестиционные фонды и торговые компании — занимаются размещением денежных средств в ценные бумаги государств, корпораций, производственных компаний и т. п. Их деятельность обеспечивает достаточные для удовлетворения потребностей рынка объёмы доступных для обмена валют;
• Коммерческие и центробанки — являются регулирующими органами для Форекс-рынка, управляют валютными резервами, предоставляют счета для размещения задействованных в торговле средств другим участникам, влияют на спрос и предложение.  

Также к участникам Форекс-рынка косвенно можно определить:

• Инвесторов, которые вкладываются в открытие дилинговых фирм, долговые инструменты и ценные бумаги;
• Хеджеров — компании, страхующие сделки от колебаний стоимости валют.

Как начать торговать на Форексе с нуля

Есть несколько шагов, которые надо пройти для успешного старта

Изучите трейдинг

У меня выходила недавно подборка курсов по трейдингу. Она начинается как раз с материалов для торговли на Форексе. Я постарался собрать там как можно больше бесплатных курсов, а уже после них начал описывать платные.

Некоторые курсы, которые я описал в подборке, – даже не курсы, а просто обучающие вебинары, выложенные на ютубе. Их можно смотреть прямо из статьи, не надо ничего скачивать, нигде регистрироваться и, тем более, за что-либо платить деньги.

Выберите брокера

Брокер – это компания, которая будет открывать ваши сделки. Например, вы говорите брокеру: «Купи 1 000 долларов» – он находит человека, который готов эти доллары продать, покупает их для вас. Потом вы говорите: «Продай» – он продает.

У нас будет отдельная статья про выбор брокеров, потому что там очень много подводных камней. Особенно это касается Форекса. Многие Форекс-брокеры зарегистрированы не в России, а в оффшорах – на Карибских островах, Сейшелах, Маршалловых островах и разных других. И если эти брокеры вас обманут – вам придется лететь через океан, нанимать переводчиков и подавать в суд по месту регистрации ответчика.

Освойте торговый терминал

Торговый терминал – это такая программа, через которую вы отдаете приказы трейдеру. Раньше приказы отдавались в устной форме – надо было звонить в брокерскую контору и приказывать сделать то-то и то-то. Сейчас все в тысячу раз проще – вы просто нажимаете на кнопку.

В торговых терминалах есть еще куча инструментов для технического анализа, раздел с финансовыми новостями, рассылками от брокера. Все это вам тоже надо будет изучить. Сложного, по идее, ничего нет.

Самый популярный терминал – МетаТрейдер. Есть брокеры, которые изобретают «свои велосипеды», но я этим изобретениям не доверяю – там вечно что-то подвисает, некорректно отображается и пр.

Скачивать терминал нужно с сайта того брокера, с которым вы решили работать. Поэтому в любом случае сначала определяетесь с посредником, а потом уже с программой.

Выработайте торговую стратегию

Вам нужно будет определить, по какой стратегии вы будете торговать. Она может основываться на техническом или фундаментальном анализе, комбинировать несколько аналитических инструментов.

Стратегия у вас может быть либо своя собственная, либо чужая, если она хорошо работает.

Протестируйте торговую стратегию

Это делается на демо-счете. Более простое его название – учебный счет. Надо открыть счет с «игрушечными миллионами» и потестировать на нем свою стратегию. Сколько времени это будет занимать – зависит от вас и от вашей стратегии.

Начните торговать

Когда с тестами покончено, можно открывать реальный счет и начинать открывать сделки на настоящие деньги.

Обратите внимание, при торговле важно помнить о правилах управления капиталом. Например, нельзя рисковать в каждой сделке суммой, которая превышает два процента от вашего капитала. Это нужно для того, чтобы вы оставались психологически спокойными даже после нескольких убыточных сделок.

Проверенные брокеры Форекс

Мы, со своей стороны, можем порекомендовать вам двух отличных Форекс-брокеров, работа которых не вызывает нареканий. Первый из них – всем известная компания Альпари. Самый крупный брокер в странах СНГ, ведущий свою деятельность еще с далекого 1998 года и имеющий незапятнанную репутацию.

Обилие международных лицензий и престижных наград это подтверждает.

Компания предлагает своим клиентам множество вариантов заработка на Форекс, начиная с классической торговли и заканчивая доверительным управлением, ПАММ-счетами и бинарными опционами.

Второй компанией, достойной внимания является молодой, но крайне амбициозный брокер Forex4you, который, несмотря на свой небольшой пока рабочий стаж, уже обзавелся множеством поклонников.

Здесь также, как и у Альпари, есть условия для ведения самостоятельной торговли и сервис ПАММ-счетов. Но, если Альпари внушает уважение своей безупречной репутацией, огромным количеством партнеров и клиентов, то Forex4you берет своей молодостью, напором и желанием работать, которое чувствует каждый клиент компании.

Подробнее о каждом из брокеров можно узнать в посвященным им статьях, либо в специальном разделе «Проверенные брокеры», где по полочкам разложена вся суть работы с ними.

Да, кстати, по ходу статьи я уже не раз упоминал о том, что зарабатывать на Форекс можно сразу несколькими способами. Давайте с ними познакомимся.

Инвестиции в Форекс

Есть такая замечательная вещь, как сервис ПАММ-счетов и доверительного управления, которым посвящен целый раздел нашего сайта.

В общих чертах скажу, что суть такой работы сводится к тому, что вы вкладываете деньги в счет опытного трейдера, который самостоятельно будет заключать сделки, перечисляя вам прибыль, пропорциональную вкладу. Т.е. доход, который вы будете получать, на 100% пассивный.

Повторюсь, обратите внимание на раздел «Доверительное управление», в нем мы собрали, кажется, всю существующую информацию по данной теме.

Названные мной варианты являются наиболее популярными способами заработка на валютном рынке, однако кроме них есть еще несколько достойных внимания. Все они описаны в статье «Способы заработка на Форекс».

Теги